Economie du partage : un conseil financier et immobilier qui partage sa rémunération avec ses clients !

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Afin de ne privilégier aucun produit par rapport à un autre et éliminer tout conflit d’intérêt, tout en donnant la possibilité à l’épargnant-contribuable de choisir entre différents produits concurrents et d’avoir accès à un conseil moins cher, une entreprise de conseil en investissement financier et immobilier a pris la décision de partager sa rémunération avec ses clients.

Que peut-faire un épargnant-contribuable pour réduire son impôt sur le revenu, son ISF, mieux transmettre son patrimoine, protéger son conjoint, son concubin, préparer sa retraite ou obtenir des revenus complémentaires ?

Confronté à des intérêts divergents et des conseils parfois contradictoires, complexes à saisir, l’épargnant-contribuable peut se sentir perdu parmi la multitude de solutions proposées. De plus, globalement, les conseils et les produits coûtent cher : honoraires, commissions, frais visibles et invisibles.

Or, celui-ci ne souhaite que trois choses simples : être bien conseillé, payer le moins cher possible, avoir les meilleurs produits financiers/immobiliers.

Patrifinance apporte cette solution :

1°)- Elle permet à l’épargnant-contribuable de comparer toutes les solutions entre elles (elle est assistée par des juristes et des fiscalistes), pour être bien conseillé.

2°)- Elle rembourse par contrat les frais annuels ainsi que les frais d’entrée que tout vendeur de produit financier perçoit lors de la souscription de contrats d’assurance-vie, de PEA, SCPI, FCPI, SICAV, FCP, etc… ce qui devient transparent.

3°)- Elle fixe à 3% ses honoraires de transactions sur immeubles, pour payer le moins cher possible.

4°)- Sélectionne les meilleurs produits financiers et immobiliers puisqu’elle est indépendante, pour proposer les meilleurs produits.

Dans quelle région ?

Pour l’instant, essentiellement en Région Rhône-Alpes, la société ayant son siège dans l’Ain.

Elle officie également dans le Rhône, et tous les départements limitrophes. L’objectif étant ensuite de rayonner sur toute la France métropolitaine.

Qui est le fondateur ?

Frédéric Piccard. Originaire du département de l’Ain, à bientôt 50 ans, il a débuté sa carrière en 1988 en tant que conseiller commercial au sein d’une compagnie d’assurances, puis s’est tourné vers la gestion de patrimoine en 1997.

Il obtient le Master II en Droit, Economie, Gestion, Mention Finance & Contrôle à l’IAE de Lyon III en 2008.

A l’heure d’internet, de la transparence, et des moindres coûts, il décide d’apporter une vraie valeur ajoutée à ses clients qui se traduira dans l’absence de conflit d’intérêt dans le conseil livré,la diversité de l’offre, ainsi que par le moindre coût en partageant sa rémunération.

Comment cela se passe ?

Le client s’adresse à Patrifinance, expose sa situation ainsi que sa ou ses problématiques patrimoniales.

Patrifinance lui expose ensuite par écrit l’ensemble des solutions juridiques, fiscales, assurantielles et immobilières pouvant répondre à ses attentes. Cette étude est facturée en moyenne autour de 2500 € TTC, une fois pour toute. Le prix minimum est de 500 €.

Sur option, pour un prix de 9,90 €/mois, le client pourra mettre en place un suivi juridique et fiscal.

Si le conseil est suivi d’un investissement financier, quel que soit celui-ci (assurance-vie, PEA, OPCVM, SCPI, etc,…), parmi ceux que pourraient sélectionner Patrifinance, ou ceux que Patrifinance a déjà sélectionné, et faisant partie des propositions les plus compétitives du marché, Patrifinance remboursera alors au client tous les frais liés à cette opération, soit une économie comprise entre 1253 et 9516 € sur huit ans, pour un contrat sur lequel est investi la somme de 50000 € rapportant 3,5% bruts annuels.

Si le client investit dans l’immobilier, les honoraires de transactions de Patrifinance seront plafonnées à 3% TTC, ce qui pourra donner lieu, là aussi, à un remboursement, puisqu’en matière de VEFA (Vente en l’Etat Futur d’Achèvement), les promoteurs rémunèrent leurs distributeurs en- tre 4 et 10%.Grâce à une plateforme immobilière, Patrifinance propose près de 80% des programmes neufs en Pinel, LMNP, LMP, ainsi que de nombreuses opérations en Malraux et Monument Historique.

Ainsi, en partageant et en plafonnant sa rémunération, Patrifinance gomme tout conflit d’intérêt, rend le conseil plus accessible avec un coût transparent et modique, les honoraires pouvant être remboursés par les commissions ou frais reversés, tout en privilégiant le choix parmi une multitude d’offres concurrentes.

Pour en savoir plus : Patrifinance /Frédéric Piccard : 06 83 87 14 41/ Mèl : contact@patrifinance.fr/www.patrifinance.com/www.patrifinance.fr